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上个月的31号半夜到1号凌晨，自己的实战贴也是记录了自己先输1.5万，然后打回来反赢了1500的过程，结束战斗后cg钱包和gopay钱包加起来有2万多的币，因此，卖币变现，也是必须要做的。
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1号上午8点多，自己在gopay钱包挂单卖币8200.19（不小心选择了全部，结果连小数点后的金额都挂到单上去了），收款方式选择了微信、支付宝和银行卡，结果买家选择了银行卡支付。大家都知道，现在卖币有时候也是挺困难的，自己也是别无选择，确认了买家的付款方式。
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' ?- R: c5 E. H s. h O 买家付款很快，两分钟就到账了，我也是很快就放币了。
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- S, s0 k% e1 X3 J+ S7 o: u 到账后，自己等了一会儿，然后就想转账，结果发现这笔款子被非柜了，真是晴天霹雳。& G- @4 l4 d/ e) \7 i
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6 Q b( Z* J+ Q3 x 别无选择，只能到银行去交涉了。6 Q9 L8 n! c6 a: P# Z1 }1 j
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下午到了开户行银行，和柜员说今天早上收到一笔8200的款子，怎么被非柜了。7 T+ p/ I6 B3 i% T w: F3 A# p. `
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- u8 j9 t! ]1 y, C- b 柜员在电脑前摸索了十几分钟，解决不了，让我等一下，要主管来处理。" E ?! E" {& ?# I- _& w
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1 G8 n z+ i; p( h6 O& i3 K 主管出来后，问我这笔钱是什么来历，我说是自己网上做点生意，帮朋友装修了房子，然后收的材料费和人工费。（买家备注了装修费）7 H8 Y& t9 ?, Y
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3 I% m& |" x$ r9 k Y+ G9 E/ T' a 然后主管就说，你这笔转账触及了我们银行的内部风控，你既然和对方是朋友，那需要你拿出来相关聊天记录，让我们核实一下。0 I; \; V/ K5 v6 e# |! m, E0 u
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" I- g7 z7 S! |" a# ^ 我回答这是我的商业机密，是我的个人隐私，你无权查看我的聊天记录。5 Q9 p6 k, s, |5 `% j0 ^
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主管又说，那是不是能让他和我这个朋友视频一下，当面核实一下这笔资金，这样的话，我们才可以帮你解除非柜。7 \5 Q- m2 v" q: R; r( c" F" B
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我回答，我和他也是网上认识的朋友，不是很熟，这样的做法，对方也许很难接受。再说，你们也没有权力这么做！0 l3 T c/ r# u
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主管说，如果不行，那我们只能将这笔交易，上报到反诈中心审批，反诈中心证实这笔资金没问题，我们才能解除非柜。, {- A: C. n2 D. D0 b
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我肯定不愿意，当天是8月1日星期五，反诈中心集中审批要到下周二，也就是5号，担心夜长梦多。于是就和银行主管据理力争。, c% p. N# `3 I* _7 B
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一番争执下来，主管还是坚持要么视频，要么反诈审批，想当天解除非柜，不可能。
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那我就在银行大吵了，你银行一个商业机构，有什么理由审核我正常生意往来的资金？最后，银行报警110。 j" P6 q, y% p8 q1 C- u
我也不怕，买家能细心的在备注栏里面备注装修费，那肯定也是一个久经沙场的菠菜老玩家，资金肯定没问题（不会涉诈）。( e8 a& h4 C1 G% M
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4 _ S9 B j# K% i5 J: l) b8 c! Q 报警之后派出所来了2个民警，询问相关情况之后，也是建议我同意银行主管的做法，让我朋友（买家）与银行主管视频，否则的话，他们也是解决不了。# Q( Y4 r) J3 @6 d7 r7 z) z" e
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4 D; H; q3 _! g0 |8 L5 i 我说你们民警是懂法的，他们银行这种行为，完全就是违法的，你们派出所民警公然庇护银行的违法行为，什么意思？
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民警也是将我拉到一边，暗地也是和我打招呼，说他们也是不得已而为之，银行报警，他们必须出警，否则的话，会被追责。3 Q, w) Q9 C S* T
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那我就继续在银行大吵了，结果另外一名柜员继续报警，又来了2个民警，阵势很是吓人。
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6 U+ ?6 @& ?; T- R' z 但我懂法，再说对资金来源是否涉诈还是有点把握的（对方备注装修费这个细节），所以还是据理力争，结果到最后，银行主管不松口，要么视频验证，要么反诈审批，没有其他第三种解除非柜的途径。1 d$ K- e% r: l4 g
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( L5 |( `+ b: ^ ^7 F 那我火了，当场打12378银保监会投诉电话，结果打了几十个，根本打不通。$ _0 j8 @- f- m9 L$ K6 K
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8 r0 v3 v W3 m- m* K# ? 一直僵持到快五点，银行要下班了，我还是据理力争，但感觉基本是无效了，银行主管就是个赖皮一样的人物，我说你扣了我的资金，你出具一个证明出来，我来投诉你，他根本就不理。
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. U' O; ]$ c8 g% `1 l- n, ~ 万般无奈之下，只能同意由他们上报反诈中心审批。5 w7 i8 `$ l. m p4 d
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回家之后想想气的不行，但要投诉他们，自己手里一点证据都没有，于是就上手机银行，询问视频语音客服，我这笔钱被非柜，是什么原因？
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, k* X& r* i7 ~/ z) T# c' r 结果视频语音客服回答我说，是试探性小额转账。
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妈的，根本就是莫须有的理由，我这张卡在这笔钱进账之前，一个月没有任何交易，银行太无法无天了！但也是被我抓到了把柄。（我的手机是三星，有通话自动录音功能）
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9 i% w3 o$ r6 @$ a p 于是电话联系银行主管，狗日的，周六周日，居然不接我电话。
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好，没事，你不接电话，我手上反正有你的把柄了，等你狗日的联系我吧。" Z7 j! n+ u" k9 d# t
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到了周二，银行主管联系我了，说反诈中心审批通过了，这笔钱，你可以动用了。7 e. ]8 w$ {# d2 Y3 q
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我就反问他，你们以小额试探性转账非柜我的银行卡，是不是事实？你这个事，我肯定要投诉到底的！1 p$ a* j8 F$ L( W3 \
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银行主管就反复和我解释说好话，甚至要和我交朋友。我钱已经可以动用，其实就是用这个把柄，拿捏一下银行主管，让银行今后对我这张卡的出入款，不要轻易风控就行了（或者降低风控标准），这个意思也是通过电话，传达给了银行主管，他那边也是拎得清，大家彼此就心照不宣了。
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从上面我的亲身经历，大家可以看出来，有哪些法律常识，是我们这些网赌玩家，必须熟知的。, B! }, W1 P# E5 p' u% }! Y
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: ]5 u1 x5 z. p0 H( p4 p 1、网赌最多涉及违法，不涉及犯罪，违法是人民内部矛盾，犯罪是敌我矛盾。这是非常重要的准则！碰到任何事情，不要害怕！' x* d4 ^! T( x5 w
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1 t5 ~, A' S- y) x 2、银行是商业机构，是不具备执法权的，他们现在以反诈名义动辄风控我们的银行卡，本质上就是一种违法行为，且他们要求我们提供相关资金往来证明，就法律而言，他们是没有这个资格的。% [! u5 x3 `# |& E6 t$ C9 z6 l
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0 K! \# {7 k# u$ z4 f 3、即使面对110民警，我们任何时候，都不要慌，他们也是需要遵守法律的。法律的基本准则是谁主张，谁举证，我们不必自证资金往来是清白的，也就是说，他们认为我们的资金往来涉诈，必须由他们举证！否则，就是他们违法！9 z* D: i5 `' E5 ~ }) Y* l, L/ J
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. F! V# J4 c2 t+ U 4、基于国内真实的法律环境，执法机关和银行，很多行为是不合法的，有投诉的机会，一定要投诉一下（我前年的帖子，也是有投诉96110反诈中心和派出所反诈民警的描述），也可以让他们收敛一点自己的行为，起码可以让他们适当放松一下对我们自己名下银行卡的管控力度。' s5 t1 ^9 ?& W+ g
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发表于 2025-8-31 22:06
